Desconhecer ou não gerenciar o fluxo de caixa significa negligenciar totalmente a gestão financeira da empresa.

Nesse caso, o financiamento que seria exclusivo para o capital de giro da operação se transforma em dívida gerando insolvência que é irreversível na maioria das vezes portanto, fatal.

Se seu gestor financeiro não revisa e apresenta mensalmente os indicadores de performance da empresa, livre-se dele antes que ele coloque sua empresa numa rota perigosa que leva a dois caminhos e invariavelmente a morte:

• Insolvência, que leva a morte.
• Insolvência, que leva a recuperação judicial, que leva a morte.

Gestão do fluxo de fluxo de caixa passo a passo  

1. O inicio é sempre o saldo disponível no banco que foi “transportado” ao final do dia anterior
2. A estrutura do cálculo do fluxo de caixa considera a projeção dos recebimento. que podem ser à vista ou parcelado em 30/60/90 dias, por exemplo. Nesse caso, considere o registro das duplicatas já faturadas para os próximos meses. 
3. Na sequência, registre o pagamento dos itens relacionados ao custo do produto ou serviço. Incluindo: matéria prima, insumos, fornecedores etc.. e em seguida as despesas fixas: administrativas, salários, marketing, vendas, despesas financeiras.
4. No final do dia, você encontrará novamente o superavit ou déficit de fluxo de caixa, que deverá ser “transportado” para o dia seguinte e assim sucessivamente. 
5. Note que a gestão diária do fluxo de caixa não representa nenhuma sofisticação. No entanto, o fluxo deverá ser projetado para o mês, “plotando” dia a dia os recebíveis, custos e despesas. Nesse caso, no início do mês, seu tesoureiro já saberá o saldo do último dia do mês e se houver alguma frustração no fluxo de caixa, terá tempo para agir preventivamente, com antecedência.

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